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2020年理财规划师专业能力试题(二)

作者:lzg     文章来源:国和网校    发布时间:2019-11-05    查看:

理财规划师试题

多项选择题,请从五个备选答案中选择正确答案,将正确答案前的字母填到题目中的括号内


1.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。 现金规划需要考虑的因素有( )。

A.对金融资产流动性的要求

B.个人风险偏好程度

C.持有现金及现金等价物的机会成本

D.需求

E.个人偏好

2.通常情况下,客户的个人现金流量表分为三栏,分别是( )。

A.收入

B.支出

C.结余

D.资产

E.负债

3.现金是现金规划的重要工具,下列关于现金的说法正确的是( )。

A.现金在所有的现金规划工具中流动性最强

B.在国际货币基金组织对货币层次的划分中,现金作为第一层次M0)

C.持有现金的收益率低

D.持有现金的收益率高

E.在通常的情况下,由于通货膨胀现象的存在,持有现金不仅没有收益率,反而会贬值

4.个人通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取日期 和金额方能支取存款的一种储蓄方式,下列关于个人通知存款的说法正确的是( )。

A.分为1 天通知存款与7 天通知存款两个档次

B.最低起存金额为5 万元

C.最低支取金额为5 万元

D.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取

E.存款人可多次存入,一次或分次支取

5.货币市场基金应当投资于以下金融工具( )。

A.现金

B.1 年以内含1 年)的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限在397 天以内含397 天)的债券

D.期限在1 年以内含1 年)的债券回购

E.期限在1 年以内含1 年)的中央银行票据

6.在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材 料通常包括( )。

A.个人的记账记录

B.对账单

C.股票或债券相关凭证

D.保险单

E.纳税凭证

7.通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标,它们是( )。

A.7 日年化收益率

B.每万份基金单位收益

C.久期

D.单位净值

E.赎回费率的高低

8.信用卡的理财功能包括以下几个方面( )。 理财规划师国家三级)专业能力习题集 第4 页共56 页)

A.支出记录与分析

B.支出管理

C.资金调度

D.建立信用

E.使用方便

9.关于信用卡的说法下列正确的是( )。

A.必须有良好的信用记录,银行才愿意核发信用卡

B.使用信用卡进行短期融资涉及多种费用,如年费、利息和手续费等

C.持卡人的融资期限最好限制在免息期内

D.尽量避免采取预借现金的方式进行短期融资

E.最好采取预借现金的方式进行短期融资

10.通常来说,现金规划包含三个步骤,分别是( )。

A.将客户的每月支出3~6 倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置

B.向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求

C.形成现金规划报告,交付客户

D.了解各种现金规划工具

E.拜访客户

11.下列关于保单质押融资的说法正确的是( )。

A.保单质押贷款,是保单所有者以保单作为质押物,按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的 一种融资方式

B.投保人可以把保单直接质押给保险公司,直接从保险公司取得贷款

C.投保人可以把保单质押给银行,由银行支付贷款给借款人

D.所有的保单都可以质押

E.医疗保险和意外伤害保险合同可以质押

12.关于现金规划的说法正确的是( )。

A.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动

B.现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产

C.现金规划能够使客户所拥有的资产保持一定的流动性

D.现金规划能够使流动性较强的资产保持一定的收益

E.将资产在现金规划的一般工具中进行配置能够使资产保持较高的收益性

13.下列关于存本取息储蓄说法正确的有( )。

A.存本取息储蓄是一种可记名挂失的储蓄种类

B.不设最低存款限额

C.存期分1 年、3 年、5 年

D.储户一次存入本金,一般5000 元起存

E.存本取息储蓄存款在约定存期内如需提前,利息按取款当日银行挂牌公告的活期储蓄的利率计息


参考答案:

1.AC  2.AC  3.ABCE  4.ABCD  5.ABCDE  6.ABCDE  7.AB  8.ABD  9.ABCD  10.ABC  11.ABC  12.ABC  13.ACDE


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